万通钱包反洗钱与风险控制政策

1. 政策目标

本政策说明 Vanto Tech LLC 及万通钱包在反洗钱、反恐融资、制裁合规、反欺诈、风险控制和交易监测方面的基本原则。

我们致力于防止平台被用于洗钱、诈骗、赌博、资金盘、非法换汇、制裁规避、恐怖融资、黑灰产收付款和其他违法违规活动。

2. 客户尽职调查

我们可能根据用户类型和风险等级要求个人用户、企业用户、商户或代理完成不同程度的身份认证和资料提交。

审核资料可能包括身份证件、护照、地址证明、企业注册文件、股权结构、受益所有人、董事和授权代表信息、资金来源、交易目的、业务证明等。

3. 风险评级

我们会结合身份信息、地区、设备、IP、登录行为、交易金额、频率、对手方、钱包地址、历史记录、制裁名单、黑名单、投诉记录等因素进行风险评级。

风险等级可能影响认证要求、交易限额、审核时长、提现权限、产品可用性和账户状态。

4. 交易监测

我们可能监测大额交易、频繁小额拆分、异常收付款、短时间多账户关联、异常地区登录、可疑钱包地址、资金快速转移、与高风险行业或地址交互等行为。

发现异常时，我们可能要求补充材料、延迟处理、人工审核、冻结可疑资金、限制账户、拒绝交易或向有权机构报告。

5. 禁止业务与高风险场景

禁止使用万通钱包处理与洗钱、恐怖融资、诈骗、赌博、毒品、武器、色情、黑客攻击、勒索软件、盗刷、传销、资金盘、非法证券、非法放贷、逃税、制裁规避相关的资金。

涉及高风险国家或地区、高风险行业、高风险钱包地址、匿名增强工具或异常资金路径的交易，可能被拒绝或要求增强审核。

6. 制裁筛查

我们可能对用户、企业、受益所有人、交易对手、钱包地址和相关信息进行制裁名单、执法名单、负面媒体、黑名单或其他风险数据库筛查。

命中或疑似命中时，我们可能暂停服务、冻结相关交易、要求补充资料或依法报告。

7. 记录保存

我们会根据适用法律和内部风控要求保存身份认证、交易记录、审核记录、风险评估、报告记录和沟通记录。

账户注销、交易完成或合作终止后，相关合规记录仍可能依法继续保存。

8. 用户配合义务

用户应如实提供资料、说明资金来源和交易目的，并配合我们进行持续尽职调查。拒绝配合、提供虚假资料或规避审核的，我们有权限制或终止服务。

9. 内部治理

我们将根据业务规模建立合规负责人、风险规则、人工复核、权限管理、员工培训、可疑交易处理、审计留痕和安全事件响应机制。

10. 政策更新

本政策将根据法律法规、监管要求、风险趋势、产品变化和实际运营情况进行更新。

联系我们

公司：Vanto Tech LLC

邮箱：limen@vantowallet.com

地址：1500 N GRANT ST STE R, DENVER, CO 80203, US

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